Арбитражный суд Чувашии удовлетворил заявление Банка России, который требовал признать самый крупный банк республики банкротом. Об этом 21 сообщило издание REGNUM.
Лицензию по требованию Центрального банка России отозвали у «Чувашкредитпромбанка» 7 ноября 2019 года после нескольких предупреждений о нарушении законодательства, сомнительных кредитах и сделках. После этого банку был назначен временный управляющий из ЦБ, который должен был оценить реальное состояние дел и попытаться расплатиться по обязательствам банка.
Претензии у Банка России к крупнейшему банку Чувашии были из-за нарушения законодательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма — «Чувашкредитпромбанк» предоставлял регулятору неполную информацию о сделках, которые подлежат обязательному контролю. Кроме этого, по мнению ЦБ, банк участвовал в сомнительных операциях по продаже наличной валюты и нарушал порядок расчета собственного капитала и резервов, необходимых на случай потенциальных потерь. Банк также выдавал кредиты компаниям, не оценивая их реальные возможности по возврату долга.
В ноябре 2019 года министр юстиции и имущественных отношений Чувашии Наталья Тимофеева заявила, что задолженность у «Чувашкредитпромбанка» составляет 3,9 млрд руб. По информации экс-главы республики Михаила Игнатьева, большинством вкладчиков банка (до 90%) были физические лица — по программе страхования вкладов им вернут вклады на сумму до 1,4 млн руб. Самой большой проблемой было то, что большинство коммунальных компаний хранили свои сбережения именно в этом банке.
«Чувашкредитпромбанк» был связан с компаниями, близкими первому президенту республики Николаю Федорову — наибольшим пакетом акций владела Волжская инвестиционная компания, основанная выходцами из одной с Федоровым московской адвокатской коллегии «Клишин и партнеры». На 21 декабря 2018 года Чувашская Республика владела 36,29% акций и пыталась от них избавиться.
